理財(cái)產(chǎn)品是銀行為自己客戶的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。除了理財(cái)產(chǎn)品本身的收益吸引之外，理財(cái)推薦時(shí)的人員服務(wù)、洽談室的服務(wù)設(shè)施也都是影響著客戶對該銀行的滿意程度。上書房信息咨詢（中國獨(dú)立第三方調(diào)研）和深圳神秘顧客市場調(diào)查有限公司深耕神秘顧客業(yè)務(wù)多年，為江蘇南京多家知名銀行提供了神秘顧客調(diào)查服務(wù)。

為什么要做銀行理財(cái)產(chǎn)品神秘顧客

銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)是指通過收集整理客戶數(shù)據(jù)，傾聽客戶的希望、要求、目標(biāo)等，為客戶制定投資組合、儲蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)投資對策、繼承及經(jīng)營策略等財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)方案，并幫助客戶的資金有限度地增值。

然而酒香也怕巷子深，在客戶深入了解理財(cái)產(chǎn)品之前，接待客戶的理財(cái)經(jīng)理不修邊幅、洽談室一窮二白，客戶可能都不會坐下來，直接轉(zhuǎn)頭就走了。哪怕客戶愿意坐下來，聽介紹，人員專業(yè)性的欠缺和服務(wù)環(huán)境的簡陋也會削弱客戶對理財(cái)?shù)男判?，不利于后續(xù)交易的順利推進(jìn)。

神秘顧客是一群經(jīng)驗(yàn)豐富的調(diào)查人員，在熟知銀行規(guī)章制度的情況，對理財(cái)產(chǎn)品購買過程進(jìn)行體驗(yàn)、檢查，以發(fā)現(xiàn)服務(wù)過程的缺失和不足，為后續(xù)的整改和提升奠定現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。

怎么做理財(cái)產(chǎn)品神秘顧客

首先是設(shè)置神秘顧客的身份，理財(cái)產(chǎn)品的購買并沒有年齡限制，上至老翁，下至大學(xué)生都可以購買，只不過選擇中年人來做神秘顧客更加泯然眾人，不會引起過多注意。但是如果需要測試員工能否一視同仁，始終服務(wù)水平在線的話，出其不意選擇年輕人或者老人也都是可以執(zhí)行的。

身份確定后則是進(jìn)行需求擬定，為了防止身份暴露，每個(gè)神秘顧客的需求都各不相同，有的神秘顧客希望保守的理財(cái)產(chǎn)品，有的則偏愛激進(jìn)的，有的可能早就看到了，過來直接購買，也有的神秘顧客可能與員工大侃特侃，但什么都不買。

在執(zhí)行前的一步則是進(jìn)行執(zhí)行模擬，并通過設(shè)置突發(fā)情況來考驗(yàn)神秘顧客，在通過執(zhí)行模擬之后，神秘顧客才會去真實(shí)執(zhí)行項(xiàng)目。

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