盈亞證券咨詢：恪守底線意識(shí)，嚴(yán)格自我管控

銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站30日公布行政處罰信息顯示，因存違規(guī)dk、挪用資金用于剛性兌付等行為，貴陽(yáng)銀行連收10張罰單，與三位相關(guān)責(zé)任人共被罰款280萬(wàn)元。

從行政處罰信息公開表來(lái)看，貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕4號(hào)顯示，該行因向關(guān)系人發(fā)放信用dk，被罰款50萬(wàn)元；貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕5號(hào)顯示的違規(guī)事由為“重要崗位輪崗執(zhí)行不到位”，貴陽(yáng)銀行被罰款20萬(wàn)元。

同時(shí)，該行因以貸還貸、掩蓋不良等行為被罰。貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕7號(hào)罰單中，貴陽(yáng)銀行就因以貸還貸、掩蓋不良，dk五級(jí)分類不準(zhǔn)確，被監(jiān)管罰款30萬(wàn)元。貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕11號(hào)顯示，該行因以自有資金借道發(fā)放信托dk，大部分用于置換表內(nèi)信貸資產(chǎn)及承接類信貸資產(chǎn)隱匿不良，被罰30萬(wàn)元。

此外，貴州銀同時(shí)針對(duì)貴陽(yáng)銀行違規(guī)行為責(zé)任人發(fā)出個(gè)人罰單。該行鄧勇、歐陽(yáng)曉霞因?qū)F陽(yáng)銀行以貸還貸、掩蓋不良，dk五級(jí)分類不準(zhǔn)確負(fù)有相關(guān)責(zé)任，被貴州監(jiān)管局分別處以5萬(wàn)元罰款。該行張志因是貴陽(yáng)銀行理財(cái)資金借助通道發(fā)放委托dk，部分資金被挪用于兌付融資人發(fā)行的私募債、從部分理財(cái)產(chǎn)品中提取投資風(fēng)險(xiǎn)互換金，用于調(diào)節(jié)收益，剛性兌付的直接責(zé)任人，被罰款10萬(wàn)元。

對(duì)此，盈亞證券咨詢提醒：目前，國(guó)家的監(jiān)管力度日益增加，行業(yè)內(nèi)部的每一個(gè)人、每一個(gè)單位都需要嚴(yán)格遵守市場(chǎng)的規(guī)章制度，否則等待你的，將是法律的嚴(yán)懲。