中國(guó)零售銀行產(chǎn)業(yè)運(yùn)營(yíng)管理模式及投資可行性研究報(bào)告2015-2020年
     【報(bào)告編號(hào)】: 61969
     【出版時(shí)間】:
2015年3月
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     {dy}章 我國(guó)零售銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 9
     {dy}節(jié) 國(guó)際銀行業(yè)發(fā)展金融環(huán)境分析 9
     一
全球資本擴(kuò)張趨勢(shì) 9
     二 金融重商主義分析 10
     三 雙重夾擊下零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析 10
     第二節(jié)
宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 11
     一 銀行業(yè)相關(guān)指標(biāo)分析 17
     二 零售銀行業(yè)務(wù)相關(guān)影響因素重點(diǎn)分析 19
     三
2010年2014年經(jīng)濟(jì)環(huán)境- 20
     第三節(jié) 2014年我國(guó)零售銀行業(yè)發(fā)展政策環(huán)境分析 24
     一 財(cái)政政策 24
    
二 金融貨幣政策 26
     三 匯率政策 31
     第四節(jié) -零售銀行業(yè)務(wù)重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)分析 33
     一 證券市場(chǎng)發(fā)展解析
33
     二 房地產(chǎn) 汽車(chē)行業(yè)回暖 34
     第五節(jié) 新巴塞爾協(xié)議對(duì)中資銀行未來(lái)發(fā)展的影響 59
     一
新巴塞爾協(xié)議對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的考驗(yàn) 59
     二 執(zhí)行新巴塞爾協(xié)議對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的影響分析 62
     1 2014年起部分銀行執(zhí)行新巴塞爾協(xié)議
62
     2 加強(qiáng)銀行系統(tǒng)在遭遇突發(fā)事件時(shí)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力 62
     3 對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行資本充足率的監(jiān)管 62
     三
新巴塞爾協(xié)議與中國(guó)商業(yè)銀行提高資本充足率的對(duì)策研究 63
    
     第二章 2014年我國(guó)零售銀行業(yè)務(wù)總體發(fā)展情況分析
65
     {dy}節(jié) 零售銀行業(yè)務(wù)總體發(fā)展情況 65
     一 信貸規(guī)模擴(kuò)大，而息差收入下降 65
     二
以手續(xù)費(fèi)及傭金為主的中間業(yè)務(wù)的占比提高 66
     三 在衍生金融工具 理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新等方面仍有許多不足 66
     第二節(jié)
國(guó)內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展格局分析 67
     一 中資銀行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況 67
     二 外資銀行在華發(fā)展動(dòng)態(tài)分析
70
     第三節(jié) 國(guó)內(nèi)上市銀行零售銀行業(yè)務(wù)對(duì)比分析 73
     一 商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展策略分析 73
     二
零售銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析 74
     1 零售存款業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析 74
     2 零售dk業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析 75
     3
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析 76
     4 ***業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析
78
     三 零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)渠道同業(yè)對(duì)比分析 79
     1 手機(jī)銀行業(yè)務(wù) 79
     2 自助設(shè)備投放 80
    
3 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù) 80
     第四節(jié) 全國(guó)重點(diǎn)省市銀行零售業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r調(diào)查 82
     一 上海市 82
     二 北京市
84
     三 深圳市 84
     四 天津市 85
     五 重慶市 86
     六 其他省市 87
    
第五節(jié) 2012-2014年我國(guó)商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)分析 88
    
     第三章 零售銀行存款業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析及預(yù)測(cè)
92
     {dy}節(jié)存款規(guī)模分析 92
     一 2014年存款數(shù)據(jù)及解析 92
     1 增長(zhǎng)迅速 92
     2
7月份居民戶存款負(fù)增長(zhǎng) 92
     二 經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)對(duì)居民儲(chǔ)蓄存款的影響分析 93
     第二節(jié) 2014年存款結(jié)構(gòu)分析 94
    
一 人民幣各項(xiàng)存款持續(xù)增加 94
     二 居民戶存款呈少增態(tài)勢(shì) 95
     三 企業(yè)存款增加較多 95
     第三節(jié)
2014年我國(guó)居民儲(chǔ)蓄存款特點(diǎn)分析 96
     一 貨幣活期化趨勢(shì)明顯 96
     二 再現(xiàn)儲(chǔ)蓄“搬家”現(xiàn)象 97
     第四節(jié)
2014年2010我國(guó)商業(yè)銀行存款市場(chǎng)發(fā)展預(yù)測(cè) 98
    
     第四章 2012-2014年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品創(chuàng)新研究
100
     {dy}節(jié) 國(guó)外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì) 100
     一 國(guó)外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)與創(chuàng)新研究 100
     二
國(guó)外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的特點(diǎn)及對(duì)我國(guó)的借鑒 101
     第二節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì) 103
     一 我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品及其特點(diǎn)
103
     二 近年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品創(chuàng)新及其評(píng)價(jià) 104
     第三節(jié) 2014年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)創(chuàng)新研究
107
     一 中外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異分析 107
     二 2014年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的背景分析 111
    
三 我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的創(chuàng)新研究 112
    
     第五章 零售銀行dk業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析及預(yù)測(cè) 114
     {dy}節(jié)
2014年信貸數(shù)據(jù)及特點(diǎn)解析 114
     一 信貸資金主要集中于政府投資 114
     二 空轉(zhuǎn)資金占今年新增信貸資金的20%左右
114
     三 票據(jù)融資與短期dk替代關(guān)系 114
     四 7月份個(gè)人信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)抬頭 115
     第二節(jié)
個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)主要拉動(dòng)因素分析 116
     一 資本市場(chǎng)異?；钴S 116
     二 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)暖激發(fā)個(gè)人消費(fèi)活力 117
    
第三節(jié) 零售銀行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性dk發(fā)展的市場(chǎng)機(jī)遇分析 117
     一 個(gè)人經(jīng)營(yíng)性dk市場(chǎng)機(jī)遇分析 117
     二
個(gè)人經(jīng)營(yíng)性dk的客戶定位分析 119
     第四節(jié) 金融脫媒現(xiàn)象分析 119
     一 間接融資比例下降趨勢(shì)不可逆轉(zhuǎn) 120
    
二 金融脫媒對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)的壓力已經(jīng)顯現(xiàn) 120
     三 金融脫媒背景下我國(guó)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型分析 121
     四
汽車(chē)金融公司市場(chǎng)占有率首次超過(guò)商業(yè)銀行 123
     第五節(jié) 下半年貨幣信貸增速運(yùn)行預(yù)測(cè) 125
     一 下半年個(gè)人信貸將成主力
125
     二 貨幣供應(yīng)保持較快增長(zhǎng)具備有利條件 126
     三 下半年存dk結(jié)構(gòu)將有所優(yōu)化 126
     四
2014年新增dk{jd1}額依然不低 127
    
     第六章 零售銀行中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析及預(yù)測(cè) 129
     {dy}節(jié)
中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)整體分析 129
     一 2014年商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)總體運(yùn)行分析 129
     1 中間業(yè)務(wù)占比快速增加
129
     2 中間業(yè)務(wù)多元盈利格局正逐步形成 129
     3 代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)下降明顯 129
     4
理財(cái)和代理保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)量上升 130
     二 各行中間業(yè)務(wù)均有較大突破 131
     三 下半年中間業(yè)務(wù)面臨較大挑戰(zhàn) 131
    
第二節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)細(xì)分分析 131
     一 商業(yè)銀行第三方存管業(yè)務(wù)對(duì)比分析 132
     1 股份制銀行間第三方存管業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)激烈
132
     2 股份制商業(yè)銀行第三方存款業(yè)務(wù)特點(diǎn)比較 132
     二 商業(yè)銀行基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)對(duì)比分析 133
     1
銀行基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)收入下降 133
     2 銀行壟斷的基金銷(xiāo)售模式正被多元化渠道弱化 134
     三 商業(yè)銀行銀保業(yè)務(wù)對(duì)比分析
134
     1 銀保業(yè)務(wù)成為銀行利潤(rùn)新增長(zhǎng)點(diǎn) 134
     2 2014年銀保業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè) 135
     四
2014年短期融資券發(fā)行情況與利差分析 135
     第三節(jié) 20122014年我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展swot分析 140
     一
優(yōu)勢(shì)分析 140
     二 劣勢(shì)分析 141
     三 機(jī)遇分析 142
     四 挑戰(zhàn)分析 142
     第四節(jié)
未來(lái)我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)策分析 145
     一 走差異化道路 145
     二 建立科學(xué)管理體系 145
     三
培養(yǎng)高素質(zhì)人才 145
    
     第七章 2012-2014年私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)預(yù)測(cè) 147
     {dy}節(jié)
中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 147
     一 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展前景廣闊 147
     二 私人銀行業(yè)務(wù)需要專業(yè)化經(jīng)營(yíng) 154
    
三 私人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式有待進(jìn)一步完善 154
     第二節(jié) 設(shè)立私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)的意義與重要作用 157
     一 建立和完善低 中
gd客戶相結(jié)合的零售銀行服務(wù)體系 157
     二 改善國(guó)內(nèi)銀行的收入結(jié)構(gòu) 157
     三 建立健全私人銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系,完善內(nèi)部控制制度
158
     四 加強(qiáng)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行成本控制和核算管理 158
     五 培養(yǎng)專業(yè)高素質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍 158
     第三節(jié)
國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行設(shè)立私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)的可行性分析 159
     一 商業(yè)銀行綜合實(shí)力顯著增強(qiáng) 159
     二 私人銀行業(yè)務(wù)體系已基本形成
159
     三 私人銀行業(yè)務(wù)具備較有效的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度 159
     第四節(jié) 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)專營(yíng)化經(jīng)營(yíng)案例分析
160
     一 探索私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)的運(yùn)作模式 160
     二 強(qiáng)化私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體制 160
     三
加強(qiáng)私人銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) 161
     四 加強(qiáng)與國(guó)際先進(jìn)銀行建立深層次私人銀行業(yè)務(wù)合作 161
    
     第八章
我國(guó)零售銀行消費(fèi)者偏好分析 162
     {dy}節(jié) 零售銀行消費(fèi)者偏好分析 162
     第二節(jié) 零售銀行消費(fèi)者偏好分析的價(jià)值體現(xiàn)
162
     一 消費(fèi)者偏好是決定銀行產(chǎn)品價(jià)值的關(guān)鍵因素 162
     二 消費(fèi)者偏好分析是體現(xiàn)市場(chǎng)細(xì)分的主要內(nèi)容 163
    
三 消費(fèi)者偏好分析是銀行實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ) 163
     四 消費(fèi)者偏好分析是國(guó)內(nèi)銀行提升競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段 164
     第三節(jié)
零售銀行消費(fèi)者偏好的分析方法 164
     一 零售銀行消費(fèi)者偏好的分類(lèi) 165
     1 顯性偏好 165
     2 隱性偏好
165
     3 未來(lái)偏好 166
     二 構(gòu)建零售銀行消費(fèi)者偏好指標(biāo)體系 167
     三 零售銀行消費(fèi)者偏好的主要研究方法
168
     第四節(jié) 運(yùn)用零售銀行消費(fèi)者偏好分析實(shí)施差異化策略 168
    
     第九章 中國(guó)商業(yè)銀行零售客戶終身價(jià)值管理分析
170
     {dy}節(jié) 銀行業(yè)零售客戶終身價(jià)值應(yīng)用現(xiàn)狀 170
     一 客戶識(shí)別現(xiàn)狀 170
     二 客戶維系現(xiàn)狀
170
     三 客戶區(qū)分現(xiàn)狀 171
     第二節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行零售客戶終身價(jià)值構(gòu)成因素分析 172
     第三節(jié)
中國(guó)商業(yè)銀行零售客戶終身價(jià)值的影響因素 173
     一 個(gè)人因素對(duì)于客戶終身價(jià)值的影響 173
     二
微觀環(huán)境對(duì)商業(yè)銀行零售客戶終身價(jià)值的影響 175
     三 宏觀環(huán)境對(duì)商業(yè)銀行零售客戶終身價(jià)值的影響 177
     第四節(jié)
2012-2014年我國(guó)零售銀行客戶價(jià)值開(kāi)發(fā)策略分析 178
    
     第十章 2012-2014年零售銀行渠道建設(shè)情況分析
180
     {dy}節(jié) 2014年我國(guó)零售銀行渠道建設(shè)現(xiàn)狀 180
     第二節(jié) 提升商業(yè)銀行零售渠道競(jìng)爭(zhēng)力的策略分析 181
    
一 優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)體系 181
     二 產(chǎn)品創(chuàng)新提升銷(xiāo)售成功率 182
     三 構(gòu)建營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái) 182
     四
加快流程再造以及渠道整合 182
     五 注重信息反饋 183
     六 打造高素質(zhì)人才體系 183
     第三節(jié)
我國(guó)零售銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)分析 184
     一 我國(guó)零售銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的現(xiàn)狀及不足 184
     二 國(guó)外銀行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)分析
184
     三 網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的決定因素分析 185
     四 未來(lái)物理網(wǎng)點(diǎn)選擇及轉(zhuǎn)型研究 185
     第四節(jié)
我國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理中心建設(shè)情況 189
     一 我國(guó)財(cái)富管理中心建設(shè)及業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析 189
     1
國(guó)內(nèi)銀行財(cái)富管理中心建設(shè)情況分析 189
     2 財(cái)富客戶服務(wù)需求調(diào)研 190
     二 我國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理中心理財(cái)業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力分析
190
     1 業(yè)務(wù)模式整合 190
     2 產(chǎn)品研發(fā) 191
     3 市場(chǎng)開(kāi)拓 191
     4 服務(wù)提升
192
     5 專家團(tuán)隊(duì)建設(shè) 192
     6 風(fēng)險(xiǎn)管理 193
     三 財(cái)富中心財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析 193
    
1 以專業(yè)理財(cái)為基礎(chǔ)，打造特色理財(cái)規(guī)劃核心競(jìng)爭(zhēng)力 194
     2 以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為支持，確?？蛻衾鎨zd0}化 194
     3
以特色活動(dòng)為手段，提高gd客戶忠誠(chéng)度 194
     4 以“走出去”營(yíng)銷(xiāo)為輔助，大力挖掘gd潛力客戶 195
     四
我國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理中心業(yè)務(wù)改進(jìn)舉措分析 195
     1 建議制定專屬理財(cái)預(yù)約制度，凸現(xiàn)財(cái)富中心管理優(yōu)勢(shì) 195
     2
建議增加理財(cái)經(jīng)理的后備支持，確保理財(cái)經(jīng)理專業(yè)理財(cái) 195
     3 建議實(shí)行g(shù)d客戶推薦制度，確保gd客戶的穩(wěn)定積累 195
    

     第十一章 2012-2014年我國(guó)零售銀行定價(jià)策略分析 197
     {dy}節(jié) 我國(guó)零售銀行業(yè)務(wù)定價(jià)權(quán)變遷分析 197
    
一 定價(jià)權(quán)歸屬的背景 197
     二 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)價(jià)格的內(nèi)容及其定價(jià)的目標(biāo) 197
     第二節(jié) 商業(yè)銀行定價(jià)原則分析
198
     一 實(shí)現(xiàn)利潤(rùn){zd0}化 198
     二 提高市場(chǎng)份額 198
     三 適應(yīng)價(jià)格競(jìng)爭(zhēng) 198
     四
篩選客戶 199
     第三節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)存在的問(wèn)題 199
     一 客戶對(duì)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)存在誤區(qū)
199
     二 忽視產(chǎn)品和服務(wù)成本核算的重要性 199
     三 傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)體制缺乏彈性 200
     第四節(jié)
2012-2014年我國(guó)商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品合理定價(jià)的對(duì)策 200
     一 建立會(huì)計(jì)核算體系，推行全面成本管理 200
     二
實(shí)施市場(chǎng)細(xì)分 200
     三 建立中間業(yè)務(wù)的監(jiān)督機(jī)制 201